《反洗钱声明》昊天·城市资产公社 - 反洗钱与反恐怖融资声明

1.1 平台反洗钱工作依据以下法律法规：

• • 《中华人民共和国反洗钱法》
• • 《金融机构反洗钱规定》
• • 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
• • 《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》
• • 其他相关法律法规和监管规定

1.2 平台虽然不是金融机构，但仍参照金融机构标准执行反洗钱义务。

2.1 合法合规原则：严格遵守反洗钱法律法规，不从事任何形式的洗钱活动。

2.2 风险为本原则：根据客户风险等级采取相应的反洗钱措施。

2.3 全面覆盖原则：反洗钱措施覆盖所有业务环节和所有客户。

2.4 保密原则：对反洗钱工作中获得的客户信息严格保密。

2.5 协作原则：积极配合监管部门和其他机构的反洗钱工作。

2.2 对于以下情况，平台将采取强化身份识别措施：

• • 单笔或累计交易金额较大的客户
• • 交易行为异常或可疑的客户
• • 来自高风险国家或地区的客户
• • 政治公众人物及其亲属、密切关系人

4.1 平台根据客户身份、交易特征、地域等因素将客户分为三个风险等级：

5.2 可疑交易报告：发现可疑交易，平台将依法向中国反洗钱监测分析中心报告。

• • 客户身份资料：自业务关系结束当年计起
• • 交易记录：自交易记账当年计起
• • 可疑交易报告：自报告当年计起
• • 内部审计报告：自生成当年计起

6.2 记录保存形式：电子和纸质形式，确保完整、准确、可追溯。

7.1 客户在使用平台服务时，应履行以下反洗钱义务：

7.2 客户拒绝履行反洗钱义务的，平台有权暂停或终止服务。

平台严禁以下洗钱相关行为：

9.1 客户违反反洗钱规定的，平台将采取以下措施：

• • 警告并要求限期整改
• • 限制账户功能（交易、转账等）
• • 暂停账户使用
• • 终止服务并注销账户
• • 向监管部门报告
• • 移送司法机关处理

9.2 平台员工违反反洗钱规定的，将依法依规严肃处理。

9.3 平台将积极配合司法机关调查洗钱案件。

如发现洗钱可疑行为或对反洗钱工作有疑问，请联系：

平台对举报人信息严格保密。